Basler Ausschuss warnt vor Kryptowährungsrisiken und plant, Banken „strengste“ Kapitalanforderungen aufzuerlegen


Die globale Bankenaufsichtsbehörde schlug am 10. Juni vor, dass Banken ausreichend Mittel zur Verfügung stellen müssen, um Verluste bei Bitcoin-Beständen vollständig zu decken.Dieser “konservative” Ansatz wird wahrscheinlich große Banken davon abhalten, Bitcoin einzuführen.

Im ersten Satz maßgeschneiderter Regeln für die aufstrebende Kryptowährungsbranche hat der Basler Ausschuss für Bankenaufsicht (Basel Committee on Banking Supervision) zwei Ansätze für die Eigenkapitalanforderungen für Banken zum Halten von Kryptowährungen vorgeschlagen. Der Ausschuss setzt sich aus den Aufsichtsbehörden der wichtigsten Finanzzentren der Welt zusammen.

Kryptowährung birgt Risiken für die Finanzstabilität

Obwohl Zentralbanken verschiedener Länder wiederholt davor gewarnt haben, dass Kryptowährungsinvestoren bereit sein müssen, all ihre Gelder zu verlieren, haben China, die Vereinigten Staaten und andere große Länder in den letzten Wochen angedeutet, dass sie strengere Maßnahmen gegen Kryptowährungen ergreifen werden, aber gleichzeitig El Salvador ist das weltweit erste Land, das Bitcoin als gesetzliches Zahlungsmittel eingeführt hat.

Der Basler Ausschuss stellte in einem öffentlichen Konsultationsdokument fest, dass die Kryptowährungsaktiva zwar weiterhin zunehmen können, was die globale Finanzstabilität gefährdet, wenn die Kapitalanforderungen jedoch nicht umgesetzt werden, obwohl die Banken nur ein begrenztes Engagement in Kryptowährungen haben. Bitcoin und andere Kryptowährungen haben derzeit einen globalen Marktwert von etwa 1,6 Billionen US-Dollar, aber im Vergleich zu Bankkrediten, Derivaten und anderen großen Vermögensbeständen ist die Größenordnung immer noch sehr gering.

Die Baseler Vorschriften verlangen von den Banken, verschiedenen Anlageklassen in ihren Büchern „Risikogewichte“ zuzuweisen, und alle Eigenkapitalanforderungen der Banken müssen auf der Grundlage der Summe dieser Risikogewichte erstellt werden.

Für die Kapitalanforderungen in Kryptowährungen werden zwei Arten von Praktiken vorgeschlagen

Basel unterteilt Kryptowährungsanlagen in zwei Hauptkategorien. Die erste Kategorie umfasst spezifische tokenisierte traditionelle Vermögenswerte und Stablecoins.Diese Vermögenswerte müssen den bestehenden Vorschriften und Vorschriften in Bezug auf Vermögenswerte wie Anleihen, Kredite, Einlagen, Aktien oder Rohstoffe entsprechen. Das bedeutet, dass das Risikogewicht zwischen null und 1.250 % liegen kann.

Da Kryptowährungen jedoch auf sich schnell entwickelnden neuen Technologien wie Blockchain basieren, kann dies die Möglichkeit erhöhter operationeller Risiken mit sich bringen, sodass alle Arten auch die „zusätzliche“ Kapitalbelastung erhöhen müssen.

Zur zweiten Kategorie gehören Kryptowährungen wie Bitcoin, die dem neuen „konservativen und prudenziellen Ansatz“ mit einem Risikogewicht von bis zu 1.250% folgen müssen, da solche Kryptowährungen „einzigartige Risiken“ aufweisen. Darüber hinaus sind Bitcoin und andere Kryptowährungen nicht mit zugrunde liegenden Vermögenswerten verbunden.

Gemäß den Baseler Regeln bedeutet ein Risikogewicht von 1.250 %, dass Banken beim Halten von Bitcoin oder anderen Kryptowährungen zweiter Klasse mindestens den Wert halten müssen, der der Risikoposition entspricht. Die Regeln besagen:

Das Kapital muss ausreichen, um alle exponierten Positionen der abgeschriebenen Kryptowährungsaktiva zu absorbieren und wird den Einlegern und anderen vorrangigen Gläubigern keine Verluste verursachen.

Kaum ein anderes Vermögen wird nach den aktuellen Baseler Vorschriften so konservativ behandelt, selbst Investments wie Fonds oder Wertpapiere.

Die Preise von Kryptowährungs-Assets weisen normalerweise eine starke Volatilität auf. Bitcoin erreichte beispielsweise Mitte April einen neuen Höchststand von 64.895 US-Dollar, stürzte dann jedoch ab. Die aktuelle Notierung liegt bei etwa 36.000 US-Dollar. Banken haben unterschiedliche Interessen an Kryptowährungen: Beispielsweise erklärte HSBC, dass sie nicht beabsichtige, in die Entwicklung von Kryptowährungs-Handelsplattformen zu investieren, weil die Volatilität digitaler Währungen zu hoch sei; Goldman Sachs hat im März die Abteilung für Kryptowährungshandel neu gestartet und angekündigt, dass sie bereitstellen würde Bitcoin Währung Investmentgesellschaft.

Der Basler Ausschuss erklärte, dass er aufgrund der schnellen Entwicklung von Kryptowährungsanlagen weitere öffentliche Konsultationen zu den oben genannten Kapitalanforderungen durchführen kann, bevor die endgültigen Regeln bekannt gegeben werden.

In diesem Artikel warnte der Basler Ausschuss vor dem Risiko der Kryptowährung, dass er beabsichtigt, den Banken die „strengsten“ Kapitalanforderungen aufzuerlegen, die erstmals im Blockbuster auftauchten.

Informationsquelle: zusammengestellt aus BLOCKCAST nach 0x-Informationen.Das Copyright liegt beim Autor YTG, und es darf nicht ohne Erlaubnis reproduziert werden

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