Die Kryptowährungsbörse Gemini hat offiziell bekannt gegeben, dass sie weder eigene Gelder noch Kundengelder in der zusammengebrochenen Kryptowährungsbank Signature Bank hat.
1/ Sehr traurig, von Signature Bank zu hören. Sie sind seit fast einem Jahrzehnt unglaubliche Partner für Gemini und unsere Branche.
Wir halten null Kundengelder und null Gemini-Dollar (GUSD)-Gelder bei der Signature Bank.
– Zwillinge (@Zwillinge) 13. März 2023
Die Signature Bank ging vor einigen Tagen nach der Insolvenz der Silicon Valley Bank in Konkurs.
Während die Silicon Valley Bank hauptsächlich in Kalifornien aktiv ist (Gemini ist in New York), ist die Signature Bank die Bank für viele Kryptowährungsunternehmen.
Beziehung zwischen Cryptocurrency Exchange Gemini und Signature Bank
Die Signature Bank hat, ebenso wie Gemini, ihren Hauptsitz in New York und bietet spezifische Dienstleistungen für Branchen wie Gewerbeimmobilien, Private Equity, Hypothekenverwaltung und Venture Banking an.
Es wurde 2001 gegründet, lange vor dem Aufkommen von Krypto, aber bis 2023 sind kryptobezogene Vermögenswerte auf 30 % seiner Einlagen angewachsen.
Zum Zeitpunkt ihrer Schließung verfügte sie über Vermögenswerte in Höhe von 110 Milliarden US-Dollar und Einlagen in Höhe von 82 Milliarden US-Dollar, was sie gemessen am Nennwert zur drittgrößten gescheiterten Bank in der Geschichte der USA machte.
Die Signature Bank ist 2018 in den Kryptowährungsraum eingetreten, und bis 2021 werden nun mehr als 16 % ihrer Einlagen aus diesem Raum stammen. Es hält auch einen Teil der USDC-Reserven von Circle.
Infolge dieses Booms stieg die Börsenkapitalisierung in etwas mehr als einem Jahr von 75 USD auf 375 USD, als sie als „Kryptowährungsbank“ bezeichnet wurde.
Laut der Financial Times haben acht der 12 größten Kryptowährungsbroker Konten bei der Signature Bank, die 2019 auch ein offenes Zahlungsnetzwerk namens Signet entwickelt hat, das eine Echtzeit-Abwicklung per Blockchain-Geldtransfer ermöglicht. Bis Ende 2020 nutzten 740 Kunden Signet.
Daher ist es keine Bank, die für Kryptowährungskunden geschaffen wurde, sondern eine traditionelle Bank, die sich kürzlich dem Kryptowährungsraum geöffnet hat.
Geminis Crypto Reserve und die Schließung der Silvergate Bank
Stattdessen ist Gemini eine der größten Kryptowährungsbörsen in den Vereinigten Staaten, obwohl sie in den letzten Jahren einige Marktanteile verloren hat.
Beispielsweise hat die größte US-Börse Coinbase immer noch ein tägliches Handelsvolumen von mehr als 2 Milliarden US-Dollar, während Gemini auf 33 Millionen US-Dollar eingebrochen ist.
Die andere große Kryptowährungsbörse in den USA ist derzeit Kraken mit einem täglichen Handelsvolumen von 1,2 Milliarden US-Dollar. Binance US zum Beispiel liegt bei weniger als 1 Milliarde US-Dollar, und Gemini wird in dieser Hinsicht jetzt sogar von kleineren und weniger bekannten Börsen wie PointPay, WOO X, Felixo usw. übertroffen.
Die überwiegende Mehrheit der Transaktionen auf Gemini betrifft BTC und ETH und wird in USDT und USDC durchgeführt. Alles andere ist marginal.
Wenn es jedoch in den Zusammenbruch der Signature Bank verwickelt werden könnte, würde dies der Kryptowährungsindustrie sicherlich einen weiteren Schlag versetzen, sodass die offizielle Erklärung dazu beitragen könnte, die Ausbreitung neuer Panik zu verhindern.
Es ist erwähnenswert, dass sich Gemini im Laufe der Zeit weitgehend auf Kryptowährungsdienste auf institutioneller Ebene für größere Kunden konzentriert hat, sodass es mangels Geldern weniger um den Handel als um die Verwahrung geht, was große Probleme verursachen könnte.
Zudem steht Gemini seit Oktober unter Krisenverdacht und wurde kürzlich beschuldigt, zuerst Kunden belogen und dann illegal unregistrierte Wertpapiere verkauft zu haben.
GUSD: Stablecoin von Gemini
Gemini hat keinen eigenen Token, hat aber einen eigenen Stablecoin herausgegeben, Gemini USD (GUSD).
Als es auf den Markt kam, sah es so aus, als könnte es seine beiden Hauptkonkurrenten, USDT und insbesondere USDC, herausfordern, aber im Laufe der Zeit erwies es sich als ein sehr erfolgloses Projekt.
Es ist erwähnenswert, dass es zwar nie wirklich seine Bindung an den Dollar verloren hat, seine Marktkapitalisierung aber nie 1 Milliarde US-Dollar überschritten hat. Und seit dem Höchststand von 866 Millionen im November letzten Jahres ist sie jetzt auf 600 Millionen gefallen.
Beispielsweise übersteigt der Marktwert von USDC 37 Milliarden und der von USDT sogar 74 Milliarden. Der aktuelle Marktwert von GUSD ist sogar niedriger als der des algorithmischen Stablecoins USDD, der kürzlich stark entkoppelt wurde.
Es gibt also Anzeichen dafür, dass Gemini eine schwierige Zeit durchmacht.
Das Scheitern von Gemini und Signature Bank
Zumindest hatte es nicht die Probleme, die mit dem Ausfall der Signaturbank verbunden waren.
In einer offiziellen Erklärung räumten sie ein, dass die Bank seit fast einem Jahrzehnt ihr Partner war, gaben jedoch bekannt, dass sie keine US-Dollar-Einlagen mehr hatten.
Tatsächlich werden bis heute alle Bankeinlagen von Gemini, einschließlich der Gelder, die sie im Namen von Kunden halten, bei JPMorgan, Goldman Sachs und State Street gehalten.
Alle Reserven von GUSD werden bei State Street, Goldman Sachs und Fidelity gehalten.
Gemini betont in seinem offiziellen Newsletter, dass alle Gelder und USD-Reserven seiner Kunden zu 100 % garantiert sind und daher jederzeit abgehoben werden können.
Das ist beispielsweise bei FTX, der zweitgrößten US-Kryptowährungsbörse nach Coinbase, die im November bankrott ging, nicht der Fall.
Gemini betonte einen anderen und vorsichtigeren Ansatz und erklärte auch, dass sie das Kontrahentenrisiko aufgrund von Bankpartnerschaften weiterhin aktiv überwachen werden, um Auswirkungen auf die Kunden zu vermeiden.
An dieser Stelle deutet dies darauf hin, dass sie möglicherweise kürzlich beschlossen haben, die von der Signature Bank angebotenen Bankdienstleistungen einzustellen, möglicherweise weil sie zunehmende Risiken im Zusammenhang mit der Widerstandsfähigkeit der Bank gespürt haben.
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